行業動態hyjj
在法治軌道上推進金融監管能力和治理水平現代化
法(fa)規部黨支部
?黨的(de)二(er)十大勝利閉幕(mu)以來，法規部(bu)(bu)黨支部(bu)(bu)堅決落實黨中央決定(ding)要(yao)求，按照銀(yin)保監(jian)會(hui)黨委部(bu)(bu)署，緊密結合工(gong)作(zuo)實際，在支部(bu)(bu)內(nei)掀起(qi)學習(xi)宣傳貫徹黨的(de)二(er)十大精(jing)神熱潮(chao)，引導全(quan)體(ti)黨員干部(bu)(bu)學深(shen)悟(wu)透二(er)十大精(jing)神，立足本職崗位(wei)，踐行新時代(dai)工(gong)作(zuo)要(yao)求。通過全(quan)面認真學習(xi)，法規部(bu)(bu)黨支部(bu)(bu)更(geng)加深(shen)刻領悟(wu)“兩個(ge)確立”的(de)決定(ding)性意義，堅定(ding)自(zi)覺(jue)做到“兩個(ge)維護”。支部(bu)(bu)同志(zhi)們一(yi)致表示，要(yao)牢記(ji)初心使命，不(bu)負時代(dai)，不(bu)負人(ren)民，堅持運(yun)用法治(zhi)思維和(he)法治(zhi)方式(shi)，完(wan)善監(jian)管(guan)法治(zhi)建設，強化依法監(jian)管(guan)能力(li)(li)，在法治(zhi)軌道上推(tui)進金(jin)融監(jian)管(guan)能力(li)(li)和(he)治(zhi)理水平現代(dai)化。
堅持金融工作的政治性和人民性
?習(xi)近平總書記在二十大(da)(da)報告中指出，黨的(de)領(ling)導(dao)落實到(dao)黨和國家(jia)事(shi)業各(ge)領(ling)域(yu)各(ge)方(fang)面各(ge)環節，使黨始終成為風雨來襲時(shi)全體人民最可靠的(de)主(zhu)心骨。黨的(de)領(ling)導(dao)是(shi)做好(hao)金融監(jian)管工(gong)作(zuo)的(de)最大(da)(da)政(zheng)治優勢，堅持金融工(gong)作(zuo)的(de)政(zheng)治性和人民性是(shi)依法監(jian)管、防范風險的(de)基(ji)本原(yuan)則、目標和方(fang)向。
?第一，要(yao)堅持黨的(de)(de)(de)領導(dao)。強化黨中(zhong)央對金(jin)融工(gong)作(zuo)的(de)(de)(de)集中(zhong)統一領導(dao)，確保金(jin)融改革發展(zhan)正確方向，深(shen)刻把握(wo)金(jin)融工(gong)作(zuo)的(de)(de)(de)政治性。以習近平(ping)經濟思(si)想作(zuo)為金(jin)融監管事業的(de)(de)(de)指導(dao)思(si)想和根本遵循(xun)，解決新(xin)時代金(jin)融監管的(de)(de)(de)實際(ji)問(wen)題，走中(zhong)國特色金(jin)融發展(zhan)之路。
?第二(er)，要堅持以人民為(wei)中心。深刻領會(hui)金(jin)融(rong)工作人民性，把維(wei)護最(zui)廣大群眾根本利益(yi)作為(wei)出發點和落腳點。深入(ru)踐行監管為(wei)民理念，提高金(jin)融(rong)服務水平，大力(li)推進普惠金(jin)融(rong)，切實維(wei)護金(jin)融(rong)消費者合法(fa)權益(yi)，加強金(jin)融(rong)知(zhi)識宣(xuan)傳教育，著力(li)提升全社(she)會(hui)金(jin)融(rong)素養(yang)。
?第三，要堅持(chi)風險(xian)導向。居安思(si)危(wei)，將防范化解風險(xian)作為金(jin)(jin)融監管(guan)的永恒主(zhu)題。堅持(chi)維護金(jin)(jin)融安全(quan)，以“時時放心不下”的責(ze)任感(gan)，做到風險(xian)早識別(bie)、早預(yu)警、早發現、早處置。
?第四，要堅持服務實(shi)體經(jing)(jing)濟(ji)。堅決(jue)貫徹落實(shi)國(guo)家宏觀調控政(zheng)(zheng)策與“穩住經(jing)(jing)濟(ji)大盤”的工作(zuo)部署，促(cu)進經(jing)(jing)濟(ji)和金融同舟共濟(ji)、良(liang)性循環、健康發展。及時(shi)發揮(hui)(hui)審慎監管“逆(ni)周期”作(zuo)用，與貨幣政(zheng)(zheng)策、財政(zheng)(zheng)政(zheng)(zheng)策有效配合(he)，協同一致，發揮(hui)(hui)合(he)力(li)。
堅持加強法治建設，提高金融治理體系現代化水平
?二十大報告(gao)強調，“全(quan)面依(yi)法(fa)治國(guo)是國(guo)家(jia)治理的一場(chang)深(shen)刻革命”，“必須(xu)更好發揮法(fa)治固(gu)根本、穩預期、利長遠的保障作用(yong)，在法(fa)治軌道上全(quan)面建設社會主(zhu)義(yi)現代化國(guo)家(jia)”。落實到金融監(jian)管工作中，必須(xu)堅持(chi)(chi)依(yi)法(fa)監(jian)管，堅持(chi)(chi)立法(fa)、執(zhi)法(fa)和(he)監(jian)督三(san)者并重(zhong)，三(san)位一體(ti)。
?第(di)一，完善(shan)(shan)監(jian)管(guan)(guan)(guan)制(zhi)(zhi)度(du)框(kuang)架(jia)。要(yao)(yao)加快立(li)法(fa)進(jin)程，推(tui)動金(jin)融(rong)穩定法(fa)、商業(ye)(ye)銀行法(fa)、銀監(jian)法(fa)、保險法(fa)、信托公司條例等基礎法(fa)律制(zhi)(zhi)度(du)完善(shan)(shan)，重點強(qiang)化(hua)股東(dong)（實(shi)際(ji)控制(zhi)(zhi)人）和(he)(he)第(di)三方機(ji)構(gou)(gou)監(jian)管(guan)(guan)(guan)、市場(chang)退(tui)出機(ji)制(zhi)(zhi)、行政處罰力度(du)等方面法(fa)律授權。目(mu)前，《中華人民共和(he)(he)國金(jin)融(rong)穩定法(fa)（草(cao)案征(zheng)求(qiu)意(yi)見(jian)稿）》和(he)(he)《中華人民共和(he)(he)國銀行業(ye)(ye)監(jian)督管(guan)(guan)(guan)理法(fa)（修(xiu)訂草(cao)案征(zheng)求(qiu)意(yi)見(jian)稿）》已先后(hou)向社會公開征(zheng)求(qiu)意(yi)見(jian)，進(jin)一步釋放強(qiang)監(jian)管(guan)(guan)(guan)、嚴(yan)監(jian)管(guan)(guan)(guan)的信號(hao)。加強(qiang)金(jin)融(rong)監(jian)管(guan)(guan)(guan)法(fa)律與(yu)公司法(fa)、企業(ye)(ye)破(po)產法(fa)、刑(xing)法(fa)修(xiu)改(gai)工作(zuo)的有(you)(you)效銜接，支持(chi)(chi)打(da)破(po)股東(dong)有(you)(you)限(xian)責任、建立(li)特別(bie)處置機(ji)制(zhi)(zhi)、打(da)擊掏空金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)(gou)行為。要(yao)(yao)持(chi)(chi)續彌補審慎監(jian)管(guan)(guan)(guan)制(zhi)(zhi)度(du)短(duan)板(ban)，將(jiang)金(jin)融(rong)業(ye)(ye)務本質(zhi)和(he)(he)法(fa)律屬性(xing)作(zuo)為監(jian)管(guan)(guan)(guan)規(gui)則(ze)的基礎，將(jiang)所有(you)(you)金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)(gou)、業(ye)(ye)務、產品(pin)及(ji)(ji)活動全面納入監(jian)管(guan)(guan)(guan)，對同(tong)質(zhi)同(tong)類金(jin)融(rong)業(ye)(ye)務和(he)(he)產品(pin)實(shi)施一致監(jian)管(guan)(guan)(guan)規(gui)則(ze)。要(yao)(yao)增強(qiang)金(jin)融(rong)立(li)法(fa)的包(bao)容性(xing)、匹配性(xing)和(he)(he)時(shi)代性(xing)，及(ji)(ji)時(shi)研(yan)究完善(shan)(shan)對新業(ye)(ye)態(tai)、新業(ye)(ye)務、新主(zhu)體的監(jian)管(guan)(guan)(guan)規(gui)則(ze)。建立(li)立(li)法(fa)后(hou)評(ping)估(gu)制(zhi)(zhi)度(du)，從“有(you)(you)法(fa)可依”轉向“有(you)(you)法(fa)必依”，保障法(fa)律實(shi)施，及(ji)(ji)時(shi)評(ping)估(gu)效果，通過定期(qi)修(xiu)法(fa)實(shi)現與(yu)時(shi)俱進(jin)。
?第(di)二，提(ti)(ti)升(sheng)執(zhi)(zhi)法(fa)(fa)效率和(he)(he)(he)效果(guo)。加強重(zhong)點領域的(de)監(jian)管(guan)(guan)執(zhi)(zhi)法(fa)(fa)，常態(tai)化(hua)開展股東(dong)股權和(he)(he)(he)關(guan)聯交(jiao)易專項整治，做到“執(zhi)(zhi)法(fa)(fa)必嚴，違(wei)法(fa)(fa)必究”，落(luo)實(shi)(shi)“做壞事要付出代價”。反對(dui)(dui)教條主義(yi)(yi)和(he)(he)(he)官僚主義(yi)(yi)，對(dui)(dui)于(yu)嚴重(zhong)侵害人(ren)民群眾(zhong)利益的(de)所謂“金(jin)融創新”，決(jue)不(bu)(bu)能熟視(shi)無(wu)睹、聽之任之，而應(ying)基(ji)于(yu)憲(xian)法(fa)(fa)精(jing)神和(he)(he)(he)法(fa)(fa)治原則，勇于(yu)擔當，主動(dong)作為，嚴肅查處。要堅(jian)持過(guo)罰相當、同過(guo)同罰，敢于(yu)動(dong)用、善于(yu)動(dong)用一些“沉睡”的(de)法(fa)(fa)律條款(kuan)，扭轉金(jin)融違(wei)法(fa)(fa)成本偏(pian)低(di)、“罰不(bu)(bu)及損”“罰不(bu)(bu)及得(de)”的(de)情況。堅(jian)持程(cheng)序正義(yi)(yi)和(he)(he)(he)結果(guo)正義(yi)(yi)并重(zhong)，落(luo)實(shi)(shi)行政(zheng)(zheng)(zheng)裁量權基(ji)準制(zhi)(zhi)度(du)，落(luo)實(shi)(shi)行政(zheng)(zheng)(zheng)執(zhi)(zhi)法(fa)(fa)公示制(zhi)(zhi)度(du)，統一執(zhi)(zhi)法(fa)(fa)人(ren)員資(zi)格管(guan)(guan)理。統籌調度(du)系(xi)統內(nei)法(fa)(fa)律人(ren)才(cai)和(he)(he)(he)法(fa)(fa)律資(zi)源(yuan)，提(ti)(ti)高行政(zheng)(zheng)(zheng)處罰審理效率，努力(li)使“正義(yi)(yi)不(bu)(bu)遲到”。堅(jian)持懲戒與教育并重(zhong)，靈活組合(he)運(yun)用監(jian)管(guan)(guan)強制(zhi)(zhi)措(cuo)施和(he)(he)(he)行政(zheng)(zheng)(zheng)處罰等多種手段，提(ti)(ti)升(sheng)機構合(he)規經(jing)營水平(ping)，實(shi)(shi)現(xian)審慎監(jian)管(guan)(guan)目標。
?第三(san)，依法嚴格規范(fan)監(jian)(jian)管行(xing)為(wei)(wei)。提高(gao)監(jian)(jian)管透明(ming)(ming)度，優化(hua)立法程(cheng)序，搞(gao)“開(kai)(kai)門(men)立法”，確(que)(que)保(bao)制度出臺前都能夠充分征求(qiu)、聽取(qu)、采納利益相關方意(yi)(yi)見。確(que)(que)保(bao)重大決(jue)策嚴格遵循法定權限和(he)(he)程(cheng)序，通過(guo)法律審查等手段實現嚴格規范(fan)公正文明(ming)(ming)執法。在執法和(he)(he)處(chu)罰中(zhong)，認真聽取(qu)行(xing)政(zheng)(zheng)相對人的(de)意(yi)(yi)見，保(bao)證(zheng)其陳訴申辯的(de)權利，防止高(gao)高(gao)在上(shang)的(de)官(guan)僚(liao)主(zhu)義(yi)和(he)(he)形式主(zhu)義(yi)。開(kai)(kai)展行(xing)政(zheng)(zheng)執法監(jian)(jian)督(du)，整治不(bu)作(zuo)為(wei)(wei)、亂作(zuo)為(wei)(wei)、不(bu)嚴格、不(bu)規范(fan)等問(wen)題(ti)，以嚴格的(de)問(wen)責機制約束監(jian)(jian)管行(xing)為(wei)(wei)，鼓(gu)勵(li)擔(dan)當作(zuo)為(wei)(wei)。強(qiang)化(hua)內(nei)部監(jian)(jian)督(du)，增強(qiang)行(xing)政(zheng)(zheng)復議的(de)專業性、透明(ming)(ming)度和(he)(he)公信(xin)力，發(fa)揮行(xing)政(zheng)(zheng)復議糾偏功(gong)能。主(zhu)動(dong)接受司法監(jian)(jian)督(du)，爭取(qu)司法部門(men)支(zhi)持，重視從源頭上(shang)預防和(he)(he)減(jian)少(shao)行(xing)政(zheng)(zheng)糾紛(fen)。
堅持問題導向，抓緊建立常態化金融穩定保障體系
?二十(shi)大(da)報告對于深化(hua)(hua)金(jin)(jin)融(rong)體(ti)制改(gai)革，加(jia)強(qiang)(qiang)和完(wan)善(shan)現(xian)代金(jin)(jin)融(rong)，強(qiang)(qiang)化(hua)(hua)金(jin)(jin)融(rong)穩定保障(zhang)體(ti)系，守住(zhu)不發生系統性風險底線(xian)提(ti)出(chu)了(le)更高的(de)要求。當前(qian)，防范化(hua)(hua)解(jie)重(zhong)大(da)金(jin)(jin)融(rong)風險取(qu)得重(zhong)要階段(duan)性成果，但(dan)是還有(you)許(xu)多重(zhong)大(da)問(wen)題(ti)有(you)待解(jie)決，必須堅持問(wen)題(ti)導向，堅持底線(xian)思(si)(si)維(wei)、系統思(si)(si)維(wei)、法治(zhi)思(si)(si)維(wei)，運用法治(zhi)手段(duan)，通過(guo)健全(quan)法治(zhi)保障(zhang)來解(jie)決當前(qian)面臨的(de)重(zhong)大(da)問(wen)題(ti)。特別是要充分認識(shi)高風險金(jin)(jin)融(rong)機構處(chu)置(zhi)問(wen)題(ti)的(de)綜(zong)合性、復雜(za)性，影響的(de)長期性、全(quan)局(ju)性，提(ti)升風險處(chu)置(zhi)的(de)法治(zhi)化(hua)(hua)程(cheng)度(du)，建(jian)立常(chang)態化(hua)(hua)風險處(chu)置(zhi)機制。
?第一(yi)，形成符(fu)合(he)國情的風(feng)(feng)(feng)險處(chu)(chu)置職責(ze)(ze)安排(pai)。在(zai)金(jin)融(rong)穩(wen)定法(fa)(fa)、銀(yin)行(xing)(xing)業(ye)監督管理法(fa)(fa)等法(fa)(fa)律層面確(que)立符(fu)合(he)中(zhong)國國情的處(chu)(chu)置職責(ze)(ze)安排(pai)。在(zai)黨(dang)(dang)中(zhong)央(yang)堅強領導下，在(zai)國務院統一(yi)部(bu)署和金(jin)融(rong)委靠前(qian)指揮下，建立健全地方(fang)黨(dang)(dang)政(zheng)主要領導負責(ze)(ze)的重大財政(zheng)金(jin)融(rong)風(feng)(feng)(feng)險處(chu)(chu)置機制，落(luo)實風(feng)(feng)(feng)險處(chu)(chu)置屬地責(ze)(ze)任。中(zhong)央(yang)金(jin)融(rong)管理部(bu)門依照法(fa)(fa)定職責(ze)(ze)落(luo)實監管主體(ti)責(ze)(ze)任，派出機構(gou)自覺服(fu)從地方(fang)黨(dang)(dang)委政(zheng)府(fu)領導，積(ji)極發揮專業(ye)優(you)勢(shi)，履(lv)行(xing)(xing)行(xing)(xing)業(ye)管理職責(ze)(ze)，共同推動建立科學高效的金(jin)融(rong)穩(wen)定保(bao)障(zhang)體(ti)系(xi)。
?第二，堅持市場化(hua)(hua)和法治化(hua)(hua)處(chu)置(zhi)思路。對于能夠“在線修復”的問題機構，優先(xian)采取促成重組等(deng)市場化(hua)(hua)方式解決，審慎使用(yong)“外科手術式”的接管手段。發揮存款保險(xian)、保險(xian)保障(zhang)、信托(tuo)保障(zhang)等(deng)行業保障(zhang)基金市場化(hua)(hua)處(chu)置(zhi)平臺的作用(yong)，爭取成本最小化(hua)(hua)的處(chu)置(zhi)結果。
?第三，建立統籌協(xie)調(diao)、快(kuai)速響應的處(chu)置(zhi)決策和(he)執行機制(zhi)。風險處(chu)置(zhi)要防止久拖不(bu)決，導致損失繼續擴(kuo)大。應當依法(fa)賦(fu)予處(chu)置(zhi)機關直接(jie)(jie)減記股(gu)權和(he)無擔(dan)保債權、強制(zhi)轉移資產、直接(jie)(jie)更換董事(shi)和(he)高管人員等處(chu)置(zhi)職(zhi)權。同時也要發(fa)揮制(zhi)度優勢，明晰職(zhi)責(ze)(ze)，強化(hua)協(xie)作(zuo)，實(shi)現不(bu)良清(qing)收、追贓挽損、追責(ze)(ze)問責(ze)(ze)、打擊犯罪(zui)、懲治腐敗、維(wei)護穩定(ding)一體推進，實(shi)現政治效果、法(fa)律效果和(he)社會(hui)效果的統一。
?第(di)四(si)，充(chong)分挖掘風險處置(zhi)資(zi)金(jin)來源。防范道德風險，通過恢復和處置(zhi)計劃明確、落(luo)實股東資(zi)本(ben)補充(chong)的(de)責任，要求機構(gou)和股東窮(qiong)盡一(yi)切手段來自救。充(chong)實并用(yong)(yong)好金(jin)融穩(wen)定保(bao)(bao)障(zhang)基(ji)金(jin)，完(wan)善行(xing)業保(bao)(bao)障(zhang)基(ji)金(jin)的(de)使用(yong)(yong)標準和程序，明確保(bao)(bao)險、信托行(xing)業保(bao)(bao)障(zhang)基(ji)金(jin)的(de)行(xing)業性、市場化資(zi)金(jin)性質，形(xing)成更加高(gao)效的(de)基(ji)金(jin)使用(yong)(yong)機制。
?第五，依法(fa)(fa)從嚴打擊金(jin)(jin)(jin)融(rong)違(wei)法(fa)(fa)犯(fan)(fan)罪(zui)。加大對(dui)涉嫌犯(fan)(fan)罪(zui)的(de)違(wei)法(fa)(fa)股(gu)東(dong)(dong)和(he)違(wei)法(fa)(fa)人(ren)員的(de)移(yi)(yi)(yi)送(song)司法(fa)(fa)力(li)度，做(zuo)到應移(yi)(yi)(yi)盡(jin)移(yi)(yi)(yi)。推進金(jin)(jin)(jin)融(rong)犯(fan)(fan)罪(zui)偵查體(ti)制改(gai)革，探索增強行政與刑事(shi)(shi)執法(fa)(fa)共同打擊犯(fan)(fan)罪(zui)的(de)合(he)力(li)。在推進刑法(fa)(fa)增設股(gu)東(dong)(dong)違(wei)法(fa)(fa)罪(zui)名(ming)的(de)同時，探索運用(yong)共犯(fan)(fan)理論(lun)等追究金(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)構工作人(ren)員和(he)股(gu)東(dong)(dong)、實際控制人(ren)等的(de)刑事(shi)(shi)責任(ren)。壓實金(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)構主體(ti)責任(ren)，指(zhi)導其(qi)通過民事(shi)(shi)訴(su)訟程(cheng)序向(xiang)侵害機(ji)構利(li)益的(de)股(gu)東(dong)(dong)主張損(sun)失賠償責任(ren)。