行業動態(tai)hyjj
為進(jin)一步(bu)督促引導政(zheng)(zheng)府(fu)性(xing)融資(zi)擔保(bao)機構拓展支(zhi)小支(zhi)農業務規模、堅持保(bao)本微利(li)運行、落實(shi)風險分擔機制、凝聚擔保(bao)機構合力，近日，云南省財政(zheng)(zheng)廳和云南省地(di)方金(jin)融監督管(guan)理局聯(lian)合印發《云南省政(zheng)(zheng)府(fu)性(xing)融資(zi)擔保(bao)機構名單動(dong)態管(guan)理實(shi)施細(xi)則》，有力有序推進(jin)政(zheng)(zheng)府(fu)性(xing)融資(zi)擔保(bao)機構不斷發展壯大(da)。
云南省政府性融資擔保機構名單
動態管理實施細則
第一章 總 則
第一條 為充分(fen)發(fa)(fa)(fa)(fa)揮(hui)政府(fu)(fu)性(xing)(xing)融資擔(dan)保機(ji)(ji)構作(zuo)用，大幅拓展(zhan)政府(fu)(fu)性(xing)(xing)融資擔(dan)保覆(fu)蓋(gai)面，根據《國務(wu)院關(guan)(guan)于促進融資擔(dan)保行業加快(kuai)發(fa)(fa)(fa)(fa)展(zhan)的(de)意見》（國發(fa)(fa)(fa)(fa)〔2015〕43號(hao)）、《國務(wu)院辦公(gong)廳關(guan)(guan)于有效(xiao)發(fa)(fa)(fa)(fa)揮(hui)政府(fu)(fu)性(xing)(xing)融資擔(dan)保基金(jin)作(zuo)用切實(shi)支持小微企業和“三農(nong)”發(fa)(fa)(fa)(fa)展(zhan)的(de)指導意見》（國辦發(fa)(fa)(fa)(fa)〔2019〕6號(hao)）、《中(zhong)國銀保監會(hui)等(deng)七部門關(guan)(guan)于做好政府(fu)(fu)性(xing)(xing)融資擔(dan)保機(ji)(ji)構監管工(gong)作(zuo)的(de)通(tong)知》（銀保監發(fa)(fa)(fa)(fa)〔2020〕39號(hao)）、《財政部關(guan)(guan)于印發(fa)(fa)(fa)(fa)〈政府(fu)(fu)性(xing)(xing)融資擔(dan)保、再擔(dan)保機(ji)(ji)構績效(xiao)評價指引〉的(de)通(tong)知》（財金(jin)〔2020〕31號(hao)）等(deng)有關(guan)(guan)規(gui)定，結合我省(sheng)實(shi)際，制定本(ben)實(shi)施(shi)細則。
第二條(tiao) 本實施細則(ze)所稱政府性(xing)融資擔(dan)保(bao)機構是指依法設立，由(you)政府及(ji)其授權(quan)機構出資并(bing)實際控股(gu)，以(yi)服務(wu)小微企業(ye)和(he)“三農”主體(ti)為主要經營目標的融資擔(dan)保(bao)、再擔(dan)保(bao)機構。
本實施細則(ze)所稱小(xiao)微企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)是(shi)指符合《關于印發中(zhong)小(xiao)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)劃(hua)型標準規定的(de)通知》（工(gong)信部聯(lian)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)〔2011〕300號）規定的(de)小(xiao)型、微型企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)，個體(ti)工(gong)商(shang)戶，還包括(kuo)小(xiao)微企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)主，以(yi)及(ji)與前(qian)者規模(mo)相當的(de)、經其(qi)他政府機構登(deng)記的(de)非企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)經濟組織(zhi)。“三農(nong)”主體(ti)是(shi)指從(cong)事農(nong)、林(lin)、牧(mu)、漁(yu)業(ye)(ye)(ye)行(xing)業(ye)(ye)(ye)及(ji)農(nong)產(chan)品加(jia)工(gong)、農(nong)用物資和農(nong)副產(chan)品流通的(de)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)，還包括(kuo)農(nong)戶、新(xin)型農(nong)業(ye)(ye)(ye)經營(ying)主體(ti)，以(yi)及(ji)經其(qi)他政府機構登(deng)記的(de)非企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)經濟組織(zhi)。
第三條 按(an)照(zhao)“成熟一批(pi)、公(gong)示(shi)一批(pi)”、“能進(jin)能出、動(dong)態調整”的(de)原則(ze)，省財政(zheng)(zheng)廳會(hui)同省地(di)方金融監管(guan)局(ju)開展政(zheng)(zheng)府性融資(zi)擔保機構(gou)申請、審(shen)核(he)和確認工作，建立(li)政(zheng)(zheng)府性融資(zi)擔保機構(gou)名(ming)單，并開展工作考核(he)。
第四條 省(sheng)財政廳(ting)會同省(sheng)地方(fang)金融監管(guan)局(ju)優(you)先將實力較(jiao)強、經(jing)營(ying)規范的機構(gou)納入名(ming)單。全(quan)(quan)國(guo)農(nong)業(ye)信貸擔保(bao)(bao)體系內的機構(gou)應當納入名(ming)單，其業(ye)務開展、風險防(fang)范、管(guan)理體制等按照全(quan)(quan)國(guo)農(nong)業(ye)信貸擔保(bao)(bao)體系有關政策(ce)規定執行。
第二章 名單申請、審核和確定
第五條 融資(zi)(zi)擔(dan)(dan)保機(ji)構新申請(qing)納入政府(fu)性融資(zi)(zi)擔(dan)(dan)保機(ji)構名(ming)單，應同時具備以下條件：
（一）機(ji)(ji)構(gou)性質。為國(guo)有(you)控股融(rong)資擔保機(ji)(ji)構(gou)，上年度(du)分類監管(guan)評級(ji)B（含(han)）級(ji)以上。
（二）資(zi)本(ben)實力。實收資(zi)本(ben)不低于5000萬(wan)元（含），且為實繳(jiao)貨幣資(zi)本(ben)。
（三(san)）支小(xiao)支農(nong)情況。上(shang)年末借(jie)款(kuan)類擔(dan)保(bao)業(ye)務中(zhong)單(dan)戶1000萬元（含）以(yi)下(xia)小(xiao)微企(qi)業(ye)和“三(san)農(nong)”融資(zi)擔(dan)保(bao)責任(ren)余額(e)占比(bi)不低(di)于50%（不含債券(quan)發(fa)行(xing)業(ye)務）。
（四）風(feng)險控制。上年(nian)末融資擔保代(dai)償(chang)率未超過5%。
（五）依法合規經營情況。不(bu)存在向非融資擔(dan)保機構(gou)進行(xing)股權投資、重(zhong)大(da)審(shen)計(ji)問題、受到監管(guan)處罰(fa)或負面評價、發(fa)生重(zhong)大(da)風險(xian)事(shi)件等情況。
（六）規范(fan)收費(fei)情況。未向客戶收取擔保費(fei)以外(wai)的保證金、承諾費(fei)、咨詢費(fei)、顧(gu)問費(fei)、注冊費(fei)、資料費(fei)等其他費(fei)用。
第六條 申請納入(ru)政府性融資(zi)(zi)擔保(bao)機(ji)構(gou)名單的融資(zi)(zi)擔保(bao)機(ji)構(gou)同(tong)級管理部門，需對其建立(li)可(ke)持續資(zi)(zi)本金補充(chong)機(ji)制、擔保(bao)費(fei)補貼機(ji)制和風險補償機(ji)制。
第(di)七條(tiao) 融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)擔(dan)(dan)(dan)保(bao)機(ji)(ji)構(gou)新申(shen)請(qing)(qing)納入(ru)政(zheng)(zheng)府(fu)性(xing)融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)擔(dan)(dan)(dan)保(bao)機(ji)(ji)構(gou)名單(dan)，應于每年4月(yue)15日(ri)前(qian)，由各州(zhou)（市）財政(zheng)(zheng)局聯合同(tong)級(ji)地方(fang)金融(rong)(rong)監督管理(li)部門(men)將申(shen)請(qing)(qing)報告（報告模板(ban)詳(xiang)見(jian)附(fu)件(jian)(jian)(jian)(jian)1—1）、《 州(zhou)（市）納入(ru)政(zheng)(zheng)府(fu)性(xing)融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)擔(dan)(dan)(dan)保(bao)機(ji)(ji)構(gou)名單(dan)申(shen)請(qing)(qing)表》（詳(xiang)見(jian)附(fu)件(jian)(jian)(jian)(jian)2—1）、《云南(nan)(nan)省(sheng)(sheng)(sheng)××融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)擔(dan)(dan)(dan)保(bao)公(gong)司(si)資(zi)(zi)(zi)產負債情況(kuang)表》（詳(xiang)見(jian)附(fu)件(jian)(jian)(jian)(jian)3）、《云南(nan)(nan)省(sheng)(sheng)(sheng)××融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)擔(dan)(dan)(dan)保(bao)公(gong)司(si)利(li)潤情況(kuang)表》（詳(xiang)見(jian)附(fu)件(jian)(jian)(jian)(jian)4）、《云南(nan)(nan)省(sheng)(sheng)(sheng)××融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)擔(dan)(dan)(dan)保(bao)公(gong)司(si)業務情況(kuang)表》（詳(xiang)見(jian)附(fu)件(jian)(jian)(jian)(jian)5）、《云南(nan)(nan)省(sheng)(sheng)(sheng)××融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)擔(dan)(dan)(dan)保(bao)公(gong)司(si)責任(ren)余額(e)和資(zi)(zi)(zi)產比例情況(kuang)表》（詳(xiang)見(jian)附(fu)件(jian)(jian)(jian)(jian)6）、《云南(nan)(nan)省(sheng)(sheng)(sheng)××融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)擔(dan)(dan)(dan)保(bao)公(gong)司(si)工作(zuo)考核目標申(shen)報表》（詳(xiang)見(jian)附(fu)件(jian)(jian)(jian)(jian)7）和融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)擔(dan)(dan)(dan)保(bao)機(ji)(ji)構(gou)同(tong)級(ji)財政(zheng)(zheng)部門(men)委托的(de)(de)第(di)三方(fang)機(ji)(ji)構(gou)對融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)擔(dan)(dan)(dan)保(bao)機(ji)(ji)構(gou)資(zi)(zi)(zi)格條(tiao)件(jian)(jian)(jian)(jian)認定報告以正式文件(jian)(jian)(jian)(jian)形式報送省(sheng)(sheng)(sheng)財政(zheng)(zheng)廳和省(sheng)(sheng)(sheng)地方(fang)金融(rong)(rong)監管局。申(shen)請(qing)(qing)機(ji)(ji)構(gou)對申(shen)報相關數據和內容的(de)(de)真(zhen)實性(xing)、完整性(xing)、有效性(xing)負責。
已(yi)納入政府性融(rong)資(zi)(zi)擔(dan)(dan)保(bao)機(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)名單管(guan)(guan)理(li)的融(rong)資(zi)(zi)擔(dan)(dan)保(bao)機(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)申(shen)請資(zi)(zi)格(ge)復審(shen)(shen)，應(ying)于每年(nian)4月15日前(qian)，由(you)各州（市）財(cai)政局聯合同級地方金(jin)融(rong)監督管(guan)(guan)理(li)部門將申(shen)請報(bao)告（報(bao)告模板詳(xiang)(xiang)見(jian)(jian)(jian)(jian)附件(jian)1—2）、《 州（市）政府性融(rong)資(zi)(zi)擔(dan)(dan)保(bao)機(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)名單資(zi)(zi)格(ge)復審(shen)(shen)申(shen)請表(biao)(biao)》（詳(xiang)(xiang)見(jian)(jian)(jian)(jian)附件(jian)2—2）、《云(yun)(yun)南(nan)省××融(rong)資(zi)(zi)擔(dan)(dan)保(bao)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)資(zi)(zi)產負債(zhai)情況表(biao)(biao)》（詳(xiang)(xiang)見(jian)(jian)(jian)(jian)附件(jian)3）、《云(yun)(yun)南(nan)省××融(rong)資(zi)(zi)擔(dan)(dan)保(bao)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)利潤情況表(biao)(biao)》（詳(xiang)(xiang)見(jian)(jian)(jian)(jian)附件(jian)4）、《云(yun)(yun)南(nan)省××融(rong)資(zi)(zi)擔(dan)(dan)保(bao)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)業務情況表(biao)(biao)》（詳(xiang)(xiang)見(jian)(jian)(jian)(jian)附件(jian)5）、《云(yun)(yun)南(nan)省××融(rong)資(zi)(zi)擔(dan)(dan)保(bao)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)責任余額和(he)(he)資(zi)(zi)產比例情況表(biao)(biao)》（詳(xiang)(xiang)見(jian)(jian)(jian)(jian)附件(jian)6）、《云(yun)(yun)南(nan)省××融(rong)資(zi)(zi)擔(dan)(dan)保(bao)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)工作考核目標申(shen)報(bao)表(biao)(biao)》（詳(xiang)(xiang)見(jian)(jian)(jian)(jian)附件(jian)7）和(he)(he)第三方機(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)對(dui)融(rong)資(zi)(zi)擔(dan)(dan)保(bao)機(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)的年(nian)終審(shen)(shen)計報(bao)告以正式(shi)文件(jian)形(xing)式(shi)報(bao)送(song)省財(cai)政廳和(he)(he)省地方金(jin)融(rong)監管(guan)(guan)局。申(shen)請機(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)對(dui)申(shen)報(bao)相(xiang)關數(shu)據和(he)(he)內容(rong)的真實(shi)性、完整性、有(you)效性負責。
第八條 根(gen)據各州(zhou)（市）申報情(qing)況，省(sheng)財政廳于每年5月30日前將納(na)入政府性(xing)融(rong)資擔保機構管(guan)理(li)的建議(yi)(yi)名單征求省(sheng)地(di)方(fang)金融(rong)監管(guan)局(ju)意見，達成一(yi)致意見后，兩部門(men)同(tong)步(bu)將復(fu)核結果在官方(fang)門(men)戶網站(zhan)上公示7日。公示無異議(yi)(yi)后作(zuo)為確定名單。
第(di)九(jiu)條 名單確定后，由省(sheng)財政廳會同省(sheng)地方金融監管局以正式文件報送(song)財政部、國家(jia)金融監督管理總局備案。
第三章 業務考核
第十條 政府性融資(zi)擔(dan)(dan)保(bao)機構應當堅(jian)守準公(gong)共定(ding)位，彌(mi)補市場不(bu)足，降(jiang)低擔(dan)(dan)保(bao)服務門檻，以貸款擔(dan)(dan)保(bao)業(ye)務為主，聚焦支小支農主業(ye)，穩步提高小微企業(ye)和“三農”融資(zi)擔(dan)(dan)保(bao)在保(bao)余(yu)額(e)占比。
第十一條 政(zheng)府(fu)性(xing)融(rong)(rong)資(zi)擔保(bao)機(ji)構要重點支持單(dan)戶擔保(bao)金額500萬元（含）及以下(xia)的(de)(de)小(xiao)微(wei)企業(ye)和(he)“三農”主(zhu)體(ti)，優先為貸款信(xin)用記錄和(he)有(you)效抵質押品(pin)不(bu)足但產品(pin)有(you)市場、項目有(you)前景、技術有(you)競(jing)爭力的(de)(de)小(xiao)微(wei)企業(ye)和(he)“三農”主(zhu)體(ti)融(rong)(rong)資(zi)提(ti)供(gong)(gong)擔保(bao)增信(xin)。不(bu)得(de)偏(pian)離主(zhu)業(ye)盲(mang)目擴(kuo)大業(ye)務范圍(wei)，不(bu)得(de)開展住房置業(ye)擔保(bao)，不(bu)得(de)為政(zheng)府(fu)融(rong)(rong)資(zi)平臺(tai)融(rong)(rong)資(zi)提(ti)供(gong)(gong)增信(xin)，不(bu)得(de)向非融(rong)(rong)資(zi)擔保(bao)機(ji)構進行股權投資(zi)，不(bu)得(de)從事國家禁止(zhi)政(zheng)府(fu)性(xing)融(rong)(rong)資(zi)擔保(bao)機(ji)構開展的(de)(de)其他特定業(ye)務。
第十二條(tiao) 各級財政部門(men)會同同級地方金(jin)融監管部門(men)對政府性(xing)融資(zi)擔保機構業(ye)務(wu)開展考(kao)核評定，從(cong)政策效益、經營能力(li)、風險(xian)控制和體系建(jian)設四(si)個方面進行(xing)考(kao)核，滿分為100分（詳見(jian)附(fu)件7，每年具體考(kao)核指標可根據實際情(qing)況進行(xing)修改）。
（一）僅開展直保業務的，按照附件7—1和(he)7—3進(jin)行考核。其(qi)中，7—1滿分(fen)60分(fen)；7—3滿分(fen)40分(fen)。
（二）僅(jin)開(kai)展再擔保業務的，按照附件7—2和7—3進(jin)行考核。其(qi)中，7—2滿(man)分60分；7—3滿(man)分40分。
（三）同時開展(zhan)直保業(ye)(ye)(ye)(ye)務和(he)再擔保業(ye)(ye)(ye)(ye)務的(de)，按照附件7—1、7—2和(he)7—3進行考核。其中(zhong)，附件7—1和(he)7—2滿分60分，考核權重為直保業(ye)(ye)(ye)(ye)務得(de)分×直保業(ye)(ye)(ye)(ye)務占(zhan)全(quan)部業(ye)(ye)(ye)(ye)務比(bi)例(li)+再擔保業(ye)(ye)(ye)(ye)務得(de)分×再擔保業(ye)(ye)(ye)(ye)務占(zhan)全(quan)部業(ye)(ye)(ye)(ye)務比(bi)例(li)；附件7—3滿分40分。
第十三條(tiao) 工作考核得分對應不同的(de)評定等次(ci)，考核結果于每年4月15日(ri)前隨政府性融資擔保機構資格復審報(bao)告(gao)一并報(bao)送(song)。
（一(yi)）90分(fen)≤考(kao)核得分(fen)≤100分(fen)，考(kao)核等次(ci)為“優”。
（二）80分(fen)≤考核得分(fen)＜90分(fen)，考核等(deng)次為“良”。
（三）70分(fen)(fen)≤考(kao)核得分(fen)(fen)＜80分(fen)(fen)，考(kao)核等(deng)次為(wei)“中”。
（四）考核得分＜70分，考核等次為“差(cha)”。
第四章 監督管理
第(di)十四條 省(sheng)財政廳和(he)各州（市）財政部(bu)門不定期委托第(di)三(san)方機構對各地(di)上報的(de)材(cai)(cai)料(liao)進(jin)行審(shen)核(he)，省(sheng)地(di)方金融監(jian)管局(ju)和(he)各州（市）金融辦定期通過融資擔保機構分類評級(ji)與年度(du)監(jian)管報表審(shen)核(he)對各地(di)上報的(de)材(cai)(cai)料(liao)延伸審(shen)核(he)。
（一）對審(shen)核(he)查出(chu)申(shen)請(qing)材料數(shu)據(ju)偏離5%（含）以(yi)上的融(rong)(rong)(rong)資(zi)擔(dan)保(bao)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)，自申(shen)請(qing)當(dang)(dang)年起(qi)三年內(nei)取(qu)消(xiao)其申(shen)請(qing)政府(fu)性(xing)(xing)融(rong)(rong)(rong)資(zi)擔(dan)保(bao)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)資(zi)格；對審(shen)核(he)查出(chu)復審(shen)材料數(shu)據(ju)偏離5%（含）以(yi)上的政府(fu)性(xing)(xing)融(rong)(rong)(rong)資(zi)擔(dan)保(bao)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)，取(qu)消(xiao)其政府(fu)性(xing)(xing)融(rong)(rong)(rong)資(zi)擔(dan)保(bao)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)資(zi)格，并(bing)自當(dang)(dang)年起(qi)三年內(nei)不得再次(ci)申(shen)請(qing)納(na)入政府(fu)性(xing)(xing)融(rong)(rong)(rong)資(zi)擔(dan)保(bao)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)。
（二）對工作考核結果評定(ding)為“差(cha)”或(huo)連續兩年(nian)評定(ding)為“中”的政府(fu)性融資(zi)擔保機(ji)(ji)構(gou)，取消其政府(fu)性融資(zi)擔保機(ji)(ji)構(gou)資(zi)格。
（三(san)）對審核查出違反本實施(shi)細則第十一條“五個不得”的政府性(xing)(xing)融資擔(dan)保機(ji)構，取消其(qi)政府性(xing)(xing)融資擔(dan)保機(ji)構資格。
（四）對審核查出嚴重違法違規情況(kuang)的政府性融資(zi)擔(dan)保機(ji)構(gou)，取消其政府性融資(zi)擔(dan)保機(ji)構(gou)資(zi)格。
第(di)十五條 各級財政(zheng)(zheng)(zheng)部(bu)門、融資擔(dan)保行業(ye)監管(guan)部(bu)門工(gong)作人員在(zai)開展(zhan)政(zheng)(zheng)(zheng)府性融資擔(dan)保機(ji)構業(ye)務考核工(gong)作中，濫用(yong)職(zhi)權、玩忽職(zhi)守、徇私舞(wu)弊或者泄(xie)露因(yin)履行職(zhi)責掌握(wo)的政(zheng)(zheng)(zheng)府性融資擔(dan)保機(ji)構商業(ye)秘(mi)密的，依(yi)法給予(yu)政(zheng)(zheng)(zheng)務處分；涉嫌犯罪的，依(yi)法追究刑事(shi)責任。
第五章 附 則
第十六條 本實施(shi)細則(ze)自(zi)2023年(nian)11月(yue)1日(ri)起施(shi)行，有(you)效(xiao)期至2026年(nian)12月(yue)31日(ri)。
第十(shi)七條 實(shi)施細則由(you)省財政廳(ting)、省地(di)方金(jin)融監(jian)管局(ju)負責解釋。